Евгений Тимофеев

Цель нововведений – усилить контроль за происхождением средств и эффективнее бороться с мошенническими схемами. Теперь платежные системы будут более тщательно проверять как отправителей, так и получателей денежных операций. Для сумм до 15 тысяч рублей порядок остаётся относительно простым: перевод можно выполнить по номеру телефона или электронной почте. Однако банки обязаны отслеживать подозрительную активность, например, частые небольшие переводы на один и тот же счёт. Это поможет предотвратить попытки обхода системы. Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Эти требования касаются не только частных лиц, но и фрилансеров, самозанятых, а также интернет-магазинов и платформ для P2P-переводов. Фактически, переводить деньги с карты без должного подтверждения станет сложнее. Переводы, превышающие 100 тысяч рублей, приравниваются к банковским операциям с повышенным уровнем контроля. В таких случаях необходимо предост