ИНФОРМАЦИЯ

по предупреждению втягивания украинской стороной населения Республики Хакасия в участие в противоправных схемах, связанных с неправомерным оформлением и оборотом средств платежей
В настоящее время одним из устремлений специальных служб иностранных государств является получение финансовых реквизитов у граждан России с целью их дальнейшего использования в мошеннических схемах, либо для финансирования диверсий и террористических актов. В этой связи противником проводятся активные мероприятия по поиску так называемых «дропперов» среди молодежи.
Неправомерный оборот средств платежей (ст.187 УК РФ) - изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств
Организация деятельности по передаче абонентских номеров с нарушением требований законодательства Российской Федерации (ст. 274.4 УК РФ) – организация деятельности по передаче абонентских номеров, выделенных лицам на основании договоров об оказании услуг подвижной радиотелефонной связи или предоставленных в пользование в рамках указанных договоров, иным лицам в нарушение требований законодательства Российской Федерации, если эти деяния совершены из корыстной заинтересованности либо в целях совершения иного преступления.
Передача карты самим клиентом – ч. 3. ст. 187. УК РФ устанавливает ответственность за передачу из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств электронного средства платежа и доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.
Если гражданин продал, подарил или передал свою банковскую карту, СМС-коды, логин и пароль от интернет банка третьему лицу, зная или предполагая, что по ней будут совершенны незаконные операции (например, получение похищенных средств), - он подлежит уголовной ответственности.
Наказание ( ч.3 ст. 187 УК РФ):
- штраф от 100 000 до 300 000 рублей;
- либо в размере дохода за период работы от 3-х месяцев до 1 года;
- обязательные работы - до 480 часов;
- исправительные работы – до 2 лет;
- ограничение свободы - до 2 лет;
- лишение свободы – до 3 лет.
Передача или сбыт карты лицом, не являющимся клиентом банка – ч. 5 ст. 187 УК РФ.
Часть пять направленна на посредников, организаторов и скупщиков реквизитов – тех, кто не является владельцем карты, но занимается ее приобретением или перепродажей.
Пример: человек собирает паспортные данные и реквизиты у знакомых, оформляет карты, затем продает их в «тёмные» сети или группам мошенников.
- штраф от 300 000 до 1 000 000 рублей;
- либо в размере дохода за период работы от 1 года до 3- х лет;
- лишение свободы – до 6 лет со штрафом от 100 000 до 500 000 рублей.
Это прямая ответственность за роль организованной схеме. Такие лица часто являются звеньями в карточных формах или группах дистанционного мошенничества.
Использование чужой карты – ч. 6 ст. 187 УК РФ
Устанавливает ответственность за совершение операций с использованием чужой карты, если лицо не является стороной договора с банком.
Например: мошенник получил доступ к карте через «фишинг», получил реквизиты
от посредника, совершил перевод – теперь он отвечает по ч. 6 ст. 187
УК РФ.
Наказание:
- лишение свободы – до 6 лет со штрафом от 300 000 до 1 000 000 рублей.
Важные правовые выводы:
1. Если человек передал карту за деньги, он должен предвидеть, что она будет использоваться незаконно, учитывая типичность таких схем и распространённость информации о мошенничестве.
2. Ответственность наступает не только за физическую карту, но и за доступ к ней. Передача номера, CVV, СМС-кода, логина от приложения – приравнивается к передаче самого средства платежа.
3. Молодёжь – основная цель.
Дропперы – это посредники, как правило, получающие вознаграждение за выполнение определённых поручений «заказчика».
Для вербовки дропперов киберпреступники могут использовать несколько вариантов:
- оформи карту за вознаграждение;
- приведи друга с картой – получи деньги;
- стань администратором лотереи и отправляй выигрыш победителям;
- по ошибке отправил вам деньги – верните, но на другую карту или счёт.
Часто дропперами становятся молодые люди. Они, как правило, не задумываются
о последствиях своих действий и не видят ничего предосудительного в том, чтобы дать кому-то попользоваться своей карточкой.
Защитить подростков от опасности можно за счёт повышения финансовой грамотности, бесед родителей и педагогов с разъяснением возможных последствий, поскольку незрелость и легкомысленное отношение к финансовым инструментам может стоить очень дорого и уже не получится отделаться тем, что «я был под психологическим давлением…», «я не знал...», «я больше не буду...». Поэтому следует знать, что с 2025 года в России для дропперов действует уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей», ст. 274.4 УК РФ «Организация деятельности по передаче абонентских номеров с нарушением требований законодательства Российской Федерации», ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путём».
Так, в прошлом году в Хакасии было возбуждено первое уголовное дело по статье 187 УК РФ в отношении 18-летней жительницы г. Абакан. Девушка открыла в одном из банков банковскую карту, которую в дальнейшем реализовала неустановленному лицу за 4 тысячи рублей. Впоследствии счёт данной карты использовался для проведения теневых операций: на него поступали и обналичивались денежные средства, похищенные мошенниками у граждан, проживающих в различных регионах Российской Федерации.
Также было возбуждено первое уголовное дело об участии в деятельности по передаче абонентских номеров с нарушением закона (ст. 274.4 УК РФ) и неправомерном обороте средств платежей в отношении ещё одной 18-летней жительницы г. Абакан. Она реализовала гражданину банковскую карту, принадлежащую третьему лицу, а также открыла в одной из финансовых организаций 4 банковские карты, которые в дальнейшем продала за 16 тысяч рублей. Счета данных карт, как и в первом случае, использовались в мошеннических схемах по отмыванию денежных средств, полученных преступным путём. Кроме того, указанная девушка приобрела и передала
в пользование третьим лицам за вознаграждение две сим-карты.
Как не стать дроппером?
- НЕ сообщайте никому данные своей банковской карты;
- НЕ передавайте свою карту третьим лицам;
- НЕ соглашайтесь переводить деньги по просьбе неизвестных лиц;
- НЕ соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то;
- НЕ перенаправляйте никуда деньги, которые пришли к вам по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя;
- сообщите о подозрительных просьбах в Банк России и полицию
Важно понимать, что для вовлекающих в совершение преступлений лиц их исполнители являются всего лишь расходным материалом, после того как человек совершил преступление, интерес к нему со стороны собеседника полностью пропадает. Уговаривая совершить преступление, они могут уверять исполнителей в их полной безопасности либо в том, что совершаемые действия не являются преступными. При этом необходимо отметить, что так называемых «идеальных» преступлений не существует. Несмотря на тщательную подготовку отдельных лиц к их совершению и абсолютную уверенность в недосягаемость для сотрудников правоохранительных органов
все исполнители подобных преступлений устанавливаются и задерживаются в кратчайшие сроки. Осознание и понимание преступности своих действий, раскаяние в них приходит, как правило, в момент задержания сотрудниками правоохранительных органов и в последующем только усиливается после заключения под стражу.
Знайте, что если вас пытаются вовлечь в совершение преступления известные
или неизвестные вам лица, вне зависимости от того какими способами это происходит, необходимо не поддаваться на уговоры и угрозы, сразу же прекращать общение и сообщать о случившемся родителям, учителям либо самостоятельно обращаться по телефону в правоохранительные органы региона.